개인연금 추천펀드 -개인연금 - 자산관리

KCGI차이나증권투자신탁C-Pe(주식)

3개월

11.39%

○ 높은 가치와 성장 잠재력을 보유한 범중국(홍콩, 중국) 의 우수한 기업에 장기투자 하며, 성장주(혁신기업) 와 가치주(국유기업)를 동시에 투자하는 바벨전략 활용
○ 신흥국 주식투자를 고려 시 중국은 밸류에이션도 양호하고, 글로벌 AI 및 밸류체인 관련 섹터에서 미국의 독보적인 행보에서 중국으로도 강세가 이어짐

상품상세 매수

KCGI코리아증권투자신탁1호C-Pe(주식)

3개월

-2.42%

○ 성장 잠재력을 보유한 기업 중 밸류에이션이 매력적이며 이익 및 주가 모멘텀이 좋은 대형주에 주로 투자하고, 또한 지속가능한 자기자본이익률(ROE)를 기반으로 주주환원정책이 우수한 기업에도 투자
○ 미국의 관세 리스크로 국내 업종 차별화 전략이 필요한 시황에서, 다양한 산업의 투자기회를 포착하는 운용전략 선호

상품상세 매수

교보Tomorrow장기우량증권투자신탁K-1호C-P2e(채권)

3개월

1.28%

○ 주로 국공채, 통안채 등 안정성이 높은 채권에 투자하고 일부 우량 회사채를 편입하여 중장기적으로 안정적인 성과 추구
○ 4년 내외 듀레이션을 목표로 금리 변동 상황에 따른 차익거래 기회 활용 및 저평가 종목 발굴 등을 통해 추가 수익 추구

상품상세 매수

한국투자크레딧포커스ESG증권자투자신탁1호C-Pe(채권)

3개월

0.94%

○ A급 이상 국내 우량 크레딧 채권에 분산투자하며 2년 내외 듀레이션으로 중단기 투자에 적합. 만기보유전략이 아닌 발행기업의 펀더멘털 등 종합적인 판단하에 리밸런싱을 지속하는 Active 운용으로 total return 추구
○ ESG 등급이 우수한 발행기업 투자로 지속 가능한 초과 수익추구 ○ 고금리 환경에서 자본 차익보다는 이자 수익 창출에 초점을 맞춘 크레딧 투자 전략이 유효

상품상세 매수

키움더드림단기채증권투자신탁C-Pe(채권)

3개월

0.69%

○ 전단채 및 어음 등 (A2- 이상)에 자산의 대부분을 투자, 금리변동성 위험을 최소화하면서, 안정적으로 자본 이득과 이자 소득을 추구
○ 장기 금리 하락이 제한적일 것으로 보여 단기채권 선호

상품상세 매수

한국투자MAN다이나믹인컴증권자투자신탁H_C-Pe(채권-재간접형)

3개월

-1.71%

○ 글로벌 채권 운용전략 전문 'MAN 자산운용'의 철저한 가치평가에 기반한 글로벌 채권 분산투자 전략으로 고수익 인컴 추구 포트폴리오 구성
○ 다양한 지역의 국채?IG(투자등급채권)?HY(하이일드채권)?이머징 등에 선별투자하는 유연한 포트폴리오를 구성하며, 정부부채 상황이 미국보다 양호한 유로존 하이일드 채권에 주로 투자 ○ 높은 기대수익률을 추구하지만 투자등급채권 대비 리스크가 높은 하이일드채권 투자로, 일반적으로 80~100개 종목에 분산투자를 통한 개별종목 리스크 관리

상품상세 매수

한국투자TDF알아서ETF포커스2030증권투자신탁C-Pe(혼합-재)

3개월

-3.71%

○ 연금특화펀드의 운용노하우를 적용하여 은퇴자의 은퇴시점을 타겟으로 투자자산과 안전자산의 포트폴리오 비중을 알아서 운용하는 글로벌자산배분 펀드
○ 장기시장전망에 따른 성장가능성이 있는 자산군에 집중투자. ETF기반의 TDF로 장기수익률 극대화 추구를 위한 3-Low 구조(Low Risk, Low turnover, Low Cost)로 장기투자자산인 연금상품에 적합

상품상세 매수

한국투자MySuper알아서성장형증권자투자신탁C-Pe(혼합-재간접형)

3개월

-6.01%

○ 연금 선진국 호주의 MySuper제도 장점을 한국상황에 맞게 적용한 펀드로 '소비자물가지수(CPI) + 알파수익'을 추구하여 은퇴자금의 실질 구매력을 확보
○ 소비자물가상승률과 관련성이 높은 자산인 부동산, 인프라 등의 대체자산에도 투자하여 인플레이션 방어 및 ETF위주의 포트폴리오로 저보수 합리적 운용 가능 ○ 해외주식 등 위험자산 투자비중이 높은 '성장형'과 국내채권 등 안정적인 수익을 추구하는 투자비중이 높은 '안정형' 중 투자성향에 맞게 선택

상품상세 매수

NH-Amundi하나로TDF2030증권투자신탁C-P1e(주식혼합-재간접형)

3개월

-3.71%

○ 연금특화펀드의 운용노하우를 적용하여 은퇴자의 은퇴시점을 타겟으로 투자자산과 안전자산의 포트폴리오 비중을 알아서 운용하는 글로벌자산배분 펀드
○ 한국의 소득수준, GDP성장률, 기대수명, 금리, 인플레이션을 반영한 한국인에 특화 된 Glide path 를 적용

상품상세 매수

한국투자TDF알아서ETF포커스2050증권투자신탁C-Pe(혼합-재)

3개월

-3.71%

○ 연금특화펀드의 운용노하우를 적용하여 은퇴자의 은퇴시점을 타겟으로 투자자산과 안전자산의 포트폴리오 비중을 알아서 운용하는 글로벌자산배분 펀드
○ 장기시장전망에 따른 성장가능성이 있는 자산군에 집중투자. ETF기반의 TDF로 장기수익률 극대화를 위한 3-Low 구조(Low Risk, Low turnover, Low Cost)로 장기투자자산인 연금상품에 적합

상품상세 매수

피델리티글로벌테크놀로지증권자투자신탁PRS-e(주식-재간접)

3개월

-14.59%

○ 국내 대표 글로벌 섹터 펀드로 기술 변화와 진화의 혜택을 받는 기업에 주로 투자하고, AI테마 수혜주 및 아직 수혜가 가시화 되지 않은 기업에 투자
○ 테크놀로지 섹터는 기업 지출이나 수요 측면에서 보편화된 만큼 단순히 성장주로 접근할 필요 無

상품상세 매수

KB미국대표성장주증권자투자신탁H_C-Pe(주식)

3개월

-9.80%

○ 장기 투자를 원칙으로 신성장 동력을 확보하고 이익 상승이 기대되는 미국 대표 우량 성장주에 주로 투자하고, 시황에 따라 성장성이 돋보이는 중소형주 및 경기 방어주에 일부 투자하는 등 유연한 포트폴리오 관리
○ 위험대비 상대적으로 높은 수익률을 기대할 수 있는 미국시장은 장기투자에 유리

상품상세 매수

한국투자MySuper알아서안정형증권자투자신탁C-Pe(채권혼합-재간

○ 연금 선진국 호주의 MySuper제도 장점을 한국상황에 맞게 적용한 펀드로 '소비자물가지수(CPI) + 알파수익'을 추구하여 은퇴자금의 실질 구매력을 확보
○ 소비자물가상승률과 관련성이 높은 자산인 부동산, 인프라 등의 대체자산에도 투자하여 인플레이션 방어 및 ETF위주의 포트폴리오로 저보수 합리적 운용이 가능 ○ 해외주식 등 위험자산 투자비중이 높은 '성장형'과 국내채권 등 안정적인 수익을 추구하는 투자비중이 높은 '안정형' 중 투자성향에 맞게 선택

상품상세 매수